आईसीआईसी बैंक घोटाला: खाताधारकों के करोड़ों हड़प कर टारगेट पूरा करता था मैनेजर!

राजस्थान के प्रतापगढ़ में आईसीआईसी बैंक की एक शाखा के प्रबंधक और उसके सहयोगियों ने कई सालों तक ग्राहकों के खातों से पैसे निकालकर अपने बिजनेस टारगेट पूरे किए। इन पैसों का इस्तेमाल उन्होंने नए एफडी, चालू और बचत खाते खोलने का दिखावा करने के लिए किया।

हालांकि, किसी को इस बारे में पता चल गया और उसने बैंक शाखा के अधिकारियों को ब्लैकमेल करना शुरू कर दिया। अपने गलत कामों को छिपाने के लिए, इन अधिकारियों ने ग्राहकों के खातों से और अधिक पैसा निकाल लिया और उसका इस्तेमाल उदयपुर स्थित एक व्यक्ति को खामोशी की रकम के रूप में दिया।

राजस्थान पुलिस के अधिकारियों ने पुष्टि की है कि अब तक उदयपुर के उस व्यक्ति को लगभग 2.5 करोड़ रुपये खामोशी की रकम के रूप में दी जा चुकी है, जो आईसीआईसी बैंक शाखा प्रबंधक को ब्लैकमेल कर रहा था।

राजस्थान के प्रतापगढ़ के पुलिस अधीक्षक (एसपी) अमित कुमार के अनुसार, प्रारंभिक जांच से पता चला है कि शाखा प्रबंधक और उसके साथियों ने बिजनेस टारगेट पूरा करने के दबाव के कारण यह गबन किया। ये अधिकारी एफडी पर ओवरड्राफ्ट बनाकर उन पैसों का इस्तेमाल नए चालू खाते, बचत खाते और एफडी खाते खोलने के लिए कर रहे थे। बैंकिंग की भाषा में इसे 'एंट्री और रिवर्स एंट्री' तकनीक कहा जाता है। कुछ दिनों के बाद नए बनाए गए चालू खातों, बचत खातों और एफडी खातों को बंद कर दिया जाता था और पैसा वापस मूल बैंक खातों में जमा कर दिया जाता था। यह ऑपरेशन कई सालों से चल रहा था।

इस घटना के बारे में विशेष रूप से बोलते हुए आईसीआईसी बैंक के एक प्रवक्ता ने कहा, "हम आश्वस्त करना चाहते हैं कि वास्तविक ग्राहकों को कोई वित्तीय損 नहीं होगा। इसके अलावा, हमारे पास धोखाधड़ी के प्रति शून्य-सहिष्णुता नीति है, और इसलिए, जिस कर्मचारी को प्रथम दृष्टया शामिल पाया गया था, उसे जांच लंबित होने तक निलंबित कर दिया गया है। हमने पुलिस के पास भी शिकायत दर्ज कराई है और उनकी जांच में सहयोग कर रहे हैं।"

राजस्थान पुलिस की प्रेस विज्ञप्ति में कहा गया है कि गबन की गई राशि 2.5 करोड़ रुपये थी, हालांकि, आईसीआईसी बैंक के अधिकारियों का कहना है कि यह 2 करोड़ रुपये थी।

क्या आईसीआईसी बैंक प्रतापगढ़ शाखा में हुए घोटाले से कोई वित्तीय नुकसान हुआ?

एसपी कुमार के अनुसार, 7 फरवरी, 2024 को एएसपी भागचंद मीणा के निर्देशन में एक विशेष जांच दल (एसआईटी) का गठन किया गया था। एसआईटी में साइबर और वित्तीय फोरेंसिक विशेषज्ञ भी शामिल थे।

इस टीम ने आरोपी शाखा प्रबंधक से गहन पूछताछ की। उन्होंने अनधिकृत संचालन और धन के गबन की जांच की। उन्होंने प्रभावित खाताधारकों से भी सलाह ली और सच्चाई का पता लगाने के लिए उनके बैंक स्टेटमेंट का विश्लेषण किया।

एसपी कुमार के अनुसार, यह एक वित्तीय धोखाधड़ी थी जिसके परिणामस्वरूप धन का नुकसान हुआ, लेकिन पुलिस को अभी पता नहीं चल पाया है कि वास्तव में किस बैंक खाते/खातों से पैसा निकाला गया था। आरोपी बैंक प्रबंधक काफी समय से यह घोटाला चला रहा था और कोई उचित रिकॉर्ड नहीं रखा गया था। शाखा के कर्मचारी बिना किसी जानकारी के लेनदेन का मिलान और पलट रहे थे।

पुलिस ने कथित घोटालेबाजों से जुड़े धन और संपत्ति के बारे में भी डेटा साझा किया है